Guion telefónico para corredores hipotecarios (listo para copiar)
Un posible cliente llama a un corredor hipotecario mientras compara opciones, y la primera oficina que contesta suele quedarse con la conversación. Un guion escrito asegura que cada persona reciba un buen saludo y que cada consulta quede registrada para que la persona correcta le dé seguimiento. Copia el de abajo, cambia lo que va entre corchetes y úsalo con una persona o con un agente de voz con IA.
Antes de copiarlo
Define primero algunas cosas. Qué tipos de préstamo y clientes atiendes, en qué zonas tienes licencia, quién recibe las consultas nuevas, cómo se agenda la asesoría y en qué plazo devuelves las llamadas.
Deja una regla arriba. Nunca des tasas, aprobaciones, plazos ni elegibilidad por teléfono. Eso lo da el corredor con licencia después de revisar la situación real del cliente. El guion solo reúne información y agenda la conversación.
1. Saludo
> "Gracias por llamar a [Nombre de la empresa], habla [Nombre]. ¿En qué puedo ayudarte hoy?"
Fuera de horario, dilo y sigue siendo útil.
> "Gracias por llamar a [Nombre de la empresa]. Ahora estamos cerrados y abrimos de nuevo el [Día] a las [Hora]. Cuéntame qué buscas y me aseguro de que [Nombre] te responda."
2. Entender la consulta
> "¿Buscas comprar una vivienda, refinanciar o algo distinto?"
> "¿Es tu primera vez trabajando con un corredor hipotecario?"
> "¿Ya tienes una propiedad en mente o apenas estás empezando?"
Anota las palabras de quien llama. Un comprador primerizo y un refinanciamiento necesitan seguimientos distintos.
3. Calificar la consulta
> "¿En qué zona está la propiedad?"
> "¿Para cuándo esperas avanzar?"
> "¿Ya trabajas con un agente inmobiliario u otro prestamista?"
Reúne solo lo que el corredor necesita para una primera conversación. No pidas datos sensibles como número completo de Seguro Social, cuentas bancarias o contraseñas por teléfono.
> "Por privacidad, los datos personales los revisarás directamente con [Nombre]. Ahora solo necesito lo básico."
Si la consulta está fuera de lo que ofreces, dilo con amabilidad.
> "Eso queda fuera de lo que hacemos. Prefiero decírtelo ahora para no hacerte perder tiempo."
4. Preguntas sobre tasas y aprobación
> "Las tasas y opciones dependen de tu situación, así que [Nombre] te las explicará. Puedo agendar un horario para esa conversación."
Nunca inventes una tasa, una comisión, un plazo ni el resultado de una preaprobación. Si no lo decidió el corredor, no lo digas.
> "No quiero adivinar eso. Haré que [Nombre] lo vea contigo."
5. Agendar la asesoría
> "Puedo agendar una llamada con [Nombre] el [Día, Hora] o el [Día, Hora]. ¿Cuál te viene mejor?"
> "¿Me das tu nombre completo, el mejor teléfono para contactarte y tu correo?"
> "¿Prefieres una llamada o una videollamada?"
Repite el nombre, el día y la hora, y el teléfono de contacto.
6. Clientes actuales y cambios
> "Claro. ¿A nombre de quién está el expediente?"
> "Le paso tu mensaje a [Nombre] ahora mismo y te contactará hoy."
Para urgencias del día del cierre, deriva al número que designe tu equipo.
7. Cierre
> "Gracias, [Nombre]. Quedaste agendado con [Nombre del corredor] el [Día] a las [Hora]. Si algo cambia, llámanos al [número]. Hablamos pronto."
Usa este guion como agente de voz con IA en InfiVoice
Puedes convertir este guion en un agente de voz que conteste mientras el equipo está en otras llamadas, en reuniones o fuera de horario.
Empieza por el flujo de la llamada. Pega el saludo y añade las preguntas en orden: objetivo del préstamo, zona de la propiedad, tiempos, agente o prestamista actual, nombre, teléfono y correo. Configura las preguntas sobre tasas, aprobaciones y cualquier tema sensible como una rama que envía un mensaje a tu equipo y promete una devolución de llamada.
Luego añade una base de conocimiento con tus servicios, zonas, horarios y proceso de asesoría. InfiVoice responde con ese contenido en lugar de adivinar. Conecta tu calendario para que las asesorías caigan en el horario correcto.
Por último, pruébalo llamando. Simula a un comprador primerizo, un refinanciamiento, alguien que pregunta por tasas y un cliente actual. Ajusta el flujo y actívalo.
InfiVoice cobra en créditos y un crédito equivale a 60 segundos de llamada. El plan Free incluye 100 créditos, suficientes para construir y probar el guion. Pro cuesta $79 al mes con 250 créditos.
Preguntas frecuentes
¿Qué debe preguntar quien contesta cuando llaman a un corredor hipotecario?
El objetivo del préstamo, la zona de la propiedad, los tiempos aproximados, si ya trabaja con un agente o prestamista, y su nombre, teléfono y correo. Después confirma los datos en voz alta y agenda la asesoría.
¿El guion debe dar tasas?
No. Las tasas y la elegibilidad las da el corredor con licencia después de revisar la situación del cliente. El guion reúne información y agenda la conversación.
¿Puede un agente de voz con IA atender una consulta hipotecaria?
Puede hacer las preguntas anteriores, responder con tus servicios y proceso, y agendar una asesoría en tu calendario. Define de antemano quién atiende las preguntas sobre tasas y aprobaciones.
¿Puedo probarlo sin pagar?
Sí. El plan Free incluye 100 créditos.
Relacionado
- /blog/agente-de-voz-ia-para-corredores-hipotecarios
- /blog/ai-appointment-booking-calls
- /blog/como-preparar-la-base-de-conocimiento-de-un-agente-de-voz-ia
- /blog/como-configurar-un-recepcionista-con-ia
- /blog/mortgage-broker-phone-script-template
- /pricing